证券公司须设立合规总监
2008年07月15日
证监会昨日发布的《证券公司合规管理试行规定》(以下简称《规定》)要求，证券公司应建立合规管理的基本制度，并设立合规总监。《规定》自8月1日起施行。
《规定》明确了证券公司应为合规总监提供履职保障：一是要求证券公司保障合规总监的独立性、知情权和调查权；二是要求证券公司为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员；三是要求证券公司建立违规举报制度，公司各部门、分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应主动、及时地向合规总监报告；四是规定合规总监和合规管理人员工作称职的，其薪酬待遇应当不低于公司同级别管理人员的平均水平。
按照《规定》，证券公司的合规部门既可以是专司合规管理的部门，也可以是同时承担与合规管理职责不相冲突的其他内控职责的部门。
《规定》要求，证券公司应树立合规经营、全员合规和合规从高层做起的基本理念；合规管理应覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节；证券公司的董事会、监事会和高级管理人员，各部门和分支机构负责人以及全体工作人员，都应对其行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
一、注册股票投资公司都需要什么条件
股票投资公司在性质上属于基金管理公司，既然是基金管理公司，就应该需要满足注册基金管理公司的一些基本要求，以平安证券为例，平安证券的注册满足了以下条件：
（一）股东符合《证券投资基金法》的规定；
（二）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；
（三）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；
（四）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
（六）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；
（七）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；
（八）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
证券公司的合规岗位如何
证券公司合规专员的岗位职责为：1.持续跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变化，在公司内进行宣导。2.负责与相关部门沟通协调，制订落实法律法规的实施方案、管理办法、实施细则。3.负责保持与人民银行等机构的日常工作联系，及时记录各类监管文件的要求并形成报告。4.编写合规案例和宣传材料，组织落实合规培训和宣传项目。5.对公司新产品、新业务、新流程进行合规评估，提交合规评审报告，事前规避风险。6.为管理层和业务部门的经营活动提供合规咨询、意见和建议，支持业务稳健发展。职位要求1.熟悉银行、银监会和外汇管理局等监管机构的监管法规。2.了解银行等金融企业各项业务运作机制、内部控制制度流程。3.有较强的学习能力、风险识别和判断能力、沟通协调能力、书面和口头表达能力，能够承受压力。4.诚信、正直，敢于质疑的职业精神。
企业合规是什么
企业合规是指企业为了实现依法依规经营，防控合规风险所建立的一种治理机制。企业合规只有在法律确立了行政监管激励机制和刑法激励机制的前提下，才可以得到有效的实施。企业合规是为了保护企业利益而设置的风险防控机制，它要防控的不是企业的经营风险、财务风险，也不是一般意义上的法律风险，而是因为可能受到行政处罚或者刑事追究而承担的合规风险。两者之间虽然存在着递进的关系，但又有不同。具体可以依据违法行为的社会危害程度不同，做如下的区分：如果违法行为不仅违反了行政法规规章，而且触犯了刑法，在公安机关立案侦查前，这类行为应当纳入到刑事合规的对象范围。合规的效用是所有企业家都非常关心的，合规的主要功能是防控法律风险，避免因为行政处罚或者刑事责任追究而导致企业被剥夺经营资格，遭受严厉的处罚，甚至导致企业走向末路。如果把合规管理比作个人的健康管理，就像我们希望身体健康一样，合规管理的目的当然也是保障企业组织得以长久持续、稳定健康地发展。《中央企业合规管理指引》第五条 董事会的合规管理职责主要包括：（一）批准企业合规管理战略规划、基本制度和年度报告；（二）推动完善合规管理体系；（三）决定合规管理负责人的任免；（四）决定合规管理牵头部门的设置和职能；（五）研究决定合规管理有关重大事项；（六）按照权限决定有关违规人员的处理事项。第六条 监事会的合规管理职责主要包括：（一）监督董事会的决策与流程是否合规；（二）监督董事和高级管理人员合规管理职责履行情况；（三）对引发重大合规风险负有主要责任的董事、高级管理人员提出罢免建议；（四）向董事会提出撤换公司合规管理负责人的建议。
怎么叫合规？
所谓合规，就是指符合一定的规范，符合一定的标准的做法。
合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。
银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。
关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：“合规风险是指，银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”很显然，合规风险的定义与我们比较熟知的银行三大风险（信用风险、市场风险、操作风险）是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。因此，巴塞尔委员会将合规风险界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险，甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。但合规风险与信用、市场、操作风险之间又是有着紧密联系的。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。在一定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。由于国际上对合规风险的认识和防范仅仅只有10多年时间，国内银行更是近两年才破题，过去通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。这就说明，商业银行简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。
